A maioria dos assessores cuida dos seus investimentos.
Eu cuido da sua vida financeira inteira.
Planejamento financeiro e arquitetura patrimonial para executivos, empresários, profissionais liberais e famílias que já chegaram longe — e querem que isso dure.
Patrimônio não se sustenta apenas com boas escolhas pontuais. Ele exige integração, método e continuidade.
É nisso que atuo.
Uma trajetória dedicada a decisões financeiras que duram
Há mais de 27 anos atuo no mercado financeiro. Há mais de 15 anos sou CFP® — a principal certificação internacional de planejamento financeiro pessoal. Nesse tempo, trabalhei com executivos, empresários, profissionais liberais e famílias que já haviam construído patrimônio relevante, mas que ainda enfrentavam um problema comum: a ausência de estrutura.
Patrimônio acumulado sem arquitetura não gera tranquilidade. Gera complexidade. Decisões financeiras que não se conversam. Ativos que crescem numa direção enquanto os riscos crescem em outra. Tributação que consome o que a rentabilidade construiu. Sucessão que nunca foi planejada.
É exatamente esse ponto cego que me dedico a resolver.
Sou sócio da Integra Aliança Invest, vinculada ao BTG Pactual, e fundador da Ivan Vianna Finanças Pessoais e Empresariais. Sou administrador e minha formação também inclui um MBA em Finanças pela FIA, e uma Pós-Graduação em Neurociências e Comportamento pela PUCRS — porque entender como as pessoas tomam decisões financeiras é tão importante quanto conhecer os instrumentos do mercado.
Sou voluntário da PLANEJAR (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros), membro do Comitê de Conscientização Financeira e atuo com um método próprio, desenvolvido ao longo de décadas de prática: o Método VIDA.
"Meu trabalho não é gerir carteiras. É arquitetar vidas financeiras."
CFP®
Certificação internacional
15+
anos como CFP®
PUCRS
Pós em Neurociências e Comportamento
27+
anos de mercado financeiro
Riqueza desorganizada não é patrimônio.
É potencial desperdiçado.
Há um momento na vida de executivos, empresários e profissionais liberais em que a pergunta muda. Não é mais "como ganho mais?" — é "como faço para que tudo isso dure e faça sentido?"
É nesse momento que a ausência de estrutura se torna visível. Os sintomas são reconhecíveis:
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Investimentos espalhados em várias instituições, sem estratégia unificada.
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Empresa e patrimônio pessoal misturados, com riscos que ninguém mapeou.
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Tributação crescente sem planejamento de eficiência fiscal.
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Sucessão "que vai ficar para depois" — até que não dá mais para adiar.
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Proteção patrimonial inexistente ou subestimada.
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Decisões financeiras tomadas sem integração entre si.
Isso não é falta de inteligência. É falta de arquitetura.
O problema raramente é a ausência de dinheiro. É a ausência de um método que conecte patrimônio, objetivos de vida, riscos e tempo numa estrutura coerente.
"Patrimônio sem estrutura se dispersa. Decisões sem método se contradizem. E riqueza sem direção não gera tranquilidade — gera ansiedade."
O Método VIDA
Ao longo de 27 anos de mercado, observei um padrão consistente: o problema raramente é a falta de dinheiro. É a falta de arquitetura.
Foi dessa observação que nasceu o Método VIDA — uma abordagem proprietária de planejamento que integra finanças, comportamento e estratégia numa arquitetura completa de vida patrimonial.
VIDA é mais do que um acrônimo. É uma forma de entender o que o patrimônio precisa ser: um instrumento a serviço de uma vida com propósito, proteção e continuidade.
Por que isto é diferente
Profissionais de alta renda e empresários já foram abordados por dezenas de assessores. Sabem o que é uma reunião de apresentação de carteira. Sabem o que é receber uma proposta de produto.
O que raramente encontram é um profissional que olhe para toda a sua realidade financeira — e proponha uma arquitetura, não um produto.
Não ofereço o produto do mês.
Ofereço método, estrutura e continuidade.
A diferença não está no portfólio — está na arquitetura que sustenta as decisões ao longo do tempo.
Soluções estratégicas em planejamento e gestão patrimonial
Cada estratégia é construída de forma personalizada.Não há modelo padrão — há um método que se adapta à sua realidade.
Diagnóstico VIDA Patrimonial 360°
O ponto de partida para qualquer trabalho. Uma análise completa da sua situação patrimonial atual — ativos, passivos, riscos, tributação, proteção e sucessão — consolidada em sete entregas profissionais. É o mapa antes da jornada.
Planejamento Financeiro e Patrimonial
Construção de um plano estruturado com visão de longo prazo: metas, fluxo de caixa, acumulação, proteção e distribuição. Integrado à sua realidade de vida — não ao produto da semana.
Arquitetura Patrimonial
Estruturação estratégica do patrimônio pessoal e empresarial. Definição de veículos adequados — holding, fundos, previdência, internacionalização — com foco em eficiência, proteção e perpetuação. Para quem quer que o patrimônio funcione como sistema.
Planejamento Sucessório e Tributário
Organização patrimonial com foco em transmissão eficiente, mitigação de conflitos familiares e otimização tributária dentro das regras vigentes. Sucessão não é um evento — é um processo. Quanto antes estruturado, menor o custo e maior a paz.
Gestão de Riscos e Proteção Patrimonial
Mapeamento dos riscos reais que ameaçam o patrimônio — morte prematura, invalidez, responsabilidade civil, riscos empresariais — e implementação de estratégias de proteção calibradas ao seu nível de exposição.
Estratégia Patrimonial para empresários e momentos de transição
Apoio estratégico em decisões críticas: venda de empresas, reorganizações societárias, entrada de sócios, separação entre patrimônio pessoal e empresarial. Para momentos em que a decisão errada tem consequências duradouras.
Investimentos Internacionais e Patrimônio Global
Estruturação e acompanhamento de investimentos no exterior — conta BTG internacional, fundos globais, Conta de Não Residente (CNR) no BTG, ETFs irlandeses (UCITS), diversificação cambial e estratégias de proteção contra riscos-país. Para quem entende que patrimônio não tem fronteiras.
Todas as soluções partem do Diagnóstico VIDA Patrimonial 360° — que é o mapa completo da sua situação atual. É a partir dele que construímos a estratégia certa para o seu momento
O que ofereço
Meu trabalho abrange planejamento patrimonial pessoal, assessoria financeira e de investimentos e soluções financeiras para empresas — além de programas de educação financeira e atuação voluntária.
Planejamento patrimonial e arquitetura de patrimônio
Estruturo o patrimônio pessoal por completo — investimentos, proteção, sucessão, tributação e plano de vida integrados no Método VIDA. Para pessoas físicas e famílias com patrimônio relevante.
Assessoria financeira(Integra Aliança / BTG Pactual)
Como parceiro da Integra Aliança Invest, assessoria credenciada BTG Pactual, tenho acesso à plataforma completa do BTG: renda fixa, fundos, renda variável, câmbio, previdência e produtos estruturados.
Soluções financeiras para empresas
Para empresários e sócios: conta PJ BTG, câmbio, Conta de Nível de Risco (CNR), investimentos da empresa, crédito empresarial e planejamento tributário integrado ao planejamento pessoal.
Educação financeira — treinamentos e palestras
Conduzo programas de educação financeira in-company (palestra única ou trilha de encontros), além de cursos online e presenciais abertos. Conteúdo aplicado, sem jargão, sem motivacional vazio.
Atuação pública e voluntária
Voluntário na PLANEJAR, membro da Comissão de Conscientização Financeira, contribuo com artigos, palestras e ações de difusão do planejamento financeiro. Acredito que educação financeira de qualidade deveria ser acessível a todos.
Sobre
Ivan Vianna, CFP®
Planejador financeiro, educador e assessor financeiro pf e pj. Mais de 27 anos de mercado.
Comecei no mercado financeiro em 1999. Tornei-me CFP® há mais de 15 anos — na época em que a certificação ainda era rara no Brasil e poucos entendiam o que significava planejamento financeiro de verdade.
Ao longo dessas décadas, trabalhei com pessoas, famílias e empresas em momentos que importam: herança recebida sem preparo, empresa crescendo sem estrutura, aposentadoria chegando sem plano, separação sem inventário.
O Método VIDA nasceu dessas experiências. Não de um livro — de muitos anos ouvindo o que funcionava e o que não funcionava na vida financeira real das pessoas.
Sou parceiro da Integra Aliança Invest, assessoria credenciada BTG Pactual. Tenho MBA em Finanças pela FIA e pós-graduação em Neurociências e Comportamento pela PUCRS — porque entender como decidimos é tão importante quanto entender onde investir.
Publico a newsletter Ciência da Prosperidade no LinkedIn. Dou palestras, escrevo, e atuo como voluntário na PLANEJAR — porque acredito que educação financeira de qualidade não deveria ser privilégio.
Credenciais e dados
Para que tipo de cliente trabalho
Trabalho com adultos que já acumularam patrimônio e querem tomar decisões melhores — não necessariamente maiores.
Pessoas que herdaram, que venderam uma empresa, que estão no pico da carreira e percebem que os números cresceram mas a clareza não.
Empresários que misturam PF e PJ sem querer, e começam a sentir o peso disso.
Profissionais liberais que ganham bem mas não sabem onde o dinheiro vai.
Não trabalho com quem está em situação de endividamento crítico, nem ofereço soluções milagrosas de rentabilidade.
Qual é o seu perfil patrimonial?
Ao longo de 27 anos trabalhando com patrimônio, identifiquei quatro perfis de comportamento que se repetem — independentemente do tamanho do patrimônio ou da área de atuação. Cada perfil tem suas forças, seus riscos específicos e suas necessidades estratégicas.
Reconhecer o seu perfil é o primeiro passo para tomar decisões mais alinhadas — e evitar os erros que cada perfil tende a cometer.
O Diagnóstico VIDA Patrimonial 360°
O Diagnóstico VIDA Patrimonial 360° é o ponto de partida para qualquer trabalho sério com patrimônio. Em vez de pular direto para soluções, começamos entendendo onde você está — com profundidade, método e sem julgamentos.
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São sete entregas profissionais que constroem o mapa completo da sua situação atual:
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Análise patrimonial consolidada (pessoa física e pessoa jurídica).
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Mapa de riscos e exposições.
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Diagnóstico de eficiência tributária.
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Avaliação da estrutura de proteção.
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Análise da estratégia de aposentadoria.
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Diagnóstico de planejamento sucessório.
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Plano de prioridades e próximos passos.
O Diagnóstico é o mapa. A partir dele, construímos a estratégia certa para o seu momento.
Situações reais. Estratégias reais.
As identidades foram omitidas para preservar o sigilo dos clientes. As situações são reais — compostas a partir de padrões recorrentes na prática. Estes são alguns dos cenários que encontro com frequência, e como o Método VIDA foi aplicado em cada um.
Patrimônio com Método
Decisões financeiras melhores começam com informação de qualidade.
Análises regulares sobre planejamento patrimonial, sucessão, aposentadoria, investimentos internacionais e comportamento financeiro — escritas por um CFP® com 27 anos de mercado.
Sem linguagem de produto. Sem viés de venda. Apenas conteúdo que ajuda executivos, empresários, profissionais liberais e famílias a tomar decisões financeiras mais inteligentes.
Lista do que você recebe:
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Análises sobre planejamento sucessório e proteção patrimonial.
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Estratégias de aposentadoria e independência financeira.
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Insights sobre investimentos internacionais e diversificação global.
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Comportamento financeiro e vieses que custam dinheiro.
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Atualizações regulatórias que impactam seu patrimônio.
Gratuita. Duas edições por semana. Cancele quando quiser.
Para quem já chegou longe — e quer decisões mais inteligentes daqui para frente.
Agende uma conversa estratégica
Tome decisões financeiras com clareza, estratégia e segurança.
Atendimento personalizado para indivíduos e empresários.
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